原材料價(jià)格上漲帶來流動(dòng)性資金緊張、資金回籠周期拉長導(dǎo)致“賬期錯(cuò)配”……近期隨金融監(jiān)管總局赴浙江、福建、山東、重慶等地調(diào)研時(shí)發(fā)現(xiàn)，在復(fù)雜嚴(yán)峻的市場(chǎng)形勢(shì)下，中小外貿(mào)企業(yè)面臨各種資金難題。隨著金融監(jiān)管總局在支持小微企業(yè)融資協(xié)調(diào)工作機(jī)制（下稱“協(xié)調(diào)機(jī)制”）下新設(shè)小微外貿(mào)板塊，一條通過聯(lián)合摸排、設(shè)立專區(qū)等方式建立的小微外貿(mào)融資通道正在打開，助力外貿(mào)企業(yè)紓困解難、破浪“出海”。

成本增加、賬期拉長

外貿(mào)企業(yè)面臨多重挑戰(zhàn)

作為斯凱奇的授權(quán)生產(chǎn)企業(yè)，霸克體育的當(dāng)務(wù)之急是“出?！薄Ｅc之相隨的是，更高的原材料和供應(yīng)鏈成本?！霸谶@種情況下，資金成了壓在中小外貿(mào)企業(yè)身上的一塊‘大石頭’，我們一度也被壓得有點(diǎn)喘不過氣?！卑钥梭w育副總經(jīng)理林振興表示。

這是眾多小微外貿(mào)企業(yè)當(dāng)前正在面臨的經(jīng)營困境。浙江金融監(jiān)管局有關(guān)負(fù)責(zé)人分析，一方面，全球貿(mào)易保護(hù)主義抬頭，關(guān)稅壁壘增加，導(dǎo)致出口成本上升，企業(yè)利潤空間被壓縮；另一方面，國際市場(chǎng)需求波動(dòng)大，匯率不穩(wěn)定，進(jìn)一步加劇了企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；而且原材料價(jià)格上漲、物流成本增加等因素也給企業(yè)帶來了一定程度的負(fù)擔(dān)。

變局之中，外貿(mào)企業(yè)積極尋覓新機(jī)。眾源機(jī)械副總經(jīng)理胡章華介紹，因?yàn)榫哂挟a(chǎn)品損耗更小、切割面更大、成本更低等優(yōu)勢(shì)，受到了海外市場(chǎng)歡迎。近兩年，公司的海外業(yè)務(wù)仍在上升階段，在非洲和中亞國家，公司產(chǎn)品面向的汽車、建筑等領(lǐng)域客戶的需求依然旺盛。

但賬期拉長、回款節(jié)奏慢的問題一直困擾著企業(yè)?！巴炼淇蛻魧?duì)我們的產(chǎn)品很感興趣，但提出了2年以上付款賬期的要求。我們意識(shí)到這是拓展市場(chǎng)的難得機(jī)遇，但長賬期也給我們把控資金回籠風(fēng)險(xiǎn)帶來挑戰(zhàn)?！焙氯A說。

山東壽光市三洋進(jìn)出口貿(mào)易有限公司負(fù)責(zé)人桑國德表示，公司前期產(chǎn)品出口后，境外客戶回款不及時(shí)，公司采購新原料面臨資金壓力。

這些經(jīng)營困難進(jìn)一步加大了外貿(mào)企業(yè)的融資需求。在濰坊金融監(jiān)管分局有關(guān)工作人員看來，國際訂單交付周期長、跨境結(jié)算流程復(fù)雜及通關(guān)退稅時(shí)效等因素導(dǎo)致資金回籠周期較長，而原材料采購、生產(chǎn)備貨、物流運(yùn)輸?shù)拳h(huán)節(jié)又需短期內(nèi)大量資金投入，“賬期錯(cuò)配”的客觀實(shí)際導(dǎo)致了融資需求增大的必然結(jié)果。

聯(lián)合摸排、設(shè)立專區(qū)

外貿(mào)企業(yè)全面納入?yún)f(xié)調(diào)機(jī)制

隨著協(xié)調(diào)機(jī)制的介入，外貿(mào)企業(yè)的困境正在改善。在調(diào)研中看到，全國各地正在緊鑼密鼓地推進(jìn)政策落地，將受關(guān)稅影響較大、經(jīng)營暫時(shí)困難的外貿(mào)企業(yè)全面納入?yún)f(xié)調(diào)機(jī)制幫扶范圍，穩(wěn)定企業(yè)接單和出口信心。

外貿(mào)出口首次突破2萬億元，對(duì)全國出口增長貢獻(xiàn)率19.8%，居全國首位……在外貿(mào)大省浙江上半年走出亮眼“上揚(yáng)線”的背后，協(xié)調(diào)機(jī)制正助力當(dāng)?shù)赝赓Q(mào)企業(yè)精準(zhǔn)破題。

“我們將協(xié)調(diào)機(jī)制走訪對(duì)象擴(kuò)大至全部外貿(mào)企業(yè)，會(huì)同商務(wù)、海關(guān)部門摸排形成9萬余家有進(jìn)出口實(shí)績且正常經(jīng)營的外貿(mào)企業(yè)清單?！闭憬鹑诒O(jiān)管局相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，截至6月末，浙江已走訪外貿(mào)企業(yè)6.9萬家，累放貸款金額超4700億元。

同為外貿(mào)大省，福建充分利用當(dāng)?shù)亟鹑诨A(chǔ)設(shè)施——“金服云”平臺(tái)優(yōu)化協(xié)調(diào)機(jī)制服務(wù)外貿(mào)企業(yè)的融資模式。今年4月，“金服云”平臺(tái)上線了外貿(mào)企業(yè)融資專區(qū)，整合各類貿(mào)易融資類、關(guān)稅保函類金融產(chǎn)品，形成外貿(mào)企業(yè)專屬金融產(chǎn)品庫，并打造外貿(mào)企業(yè)政策資訊“集散地”，幫助外貿(mào)企業(yè)充分理解和利用各項(xiàng)支持政策。

依托協(xié)調(diào)機(jī)制，基于霸克體育與斯凱奇的訂單量，晉江農(nóng)商銀行突破了企業(yè)所有抵押物均已用于授信的限制，通過訂單增信融資模式為企業(yè)辦理了500萬元貸款，緩解了企業(yè)約1200萬元的訂單資金壓力。接到眾源機(jī)械的融資需求后，工作專班人員組織中國信保創(chuàng)新推出“政策性銀保合作”模式——為眾源提供買家資信調(diào)查；向該筆2年期以上出口提供收匯風(fēng)險(xiǎn)保障；牽引政策性銀行以信用、優(yōu)惠的方式為公司放貸430萬元。

“我們一方面通過平臺(tái)收集銀行拒絕授信原因，開展智能匹配推薦；另一方面建立分類處置機(jī)制，通過平臺(tái)推送企業(yè)融資問題至各地專班，及時(shí)解決困難?！备＝ń鹑诒O(jiān)管局相關(guān)負(fù)責(zé)人說，對(duì)于39家出口受阻外貿(mào)企業(yè)，平臺(tái)分解下發(fā)融資訴求，由工作專班組織當(dāng)?shù)劂y行機(jī)構(gòu)對(duì)接處理。

調(diào)研發(fā)現(xiàn)，在當(dāng)前復(fù)雜多變的外部環(huán)境下，外貿(mào)企業(yè)正面臨空前復(fù)雜的挑戰(zhàn)，對(duì)金融服務(wù)提出更高要求。

構(gòu)建“融資+結(jié)算+避險(xiǎn)”全鏈條金融服務(wù)體系，是一些地方針對(duì)外貿(mào)行業(yè)變化給出的解決方案?！搬槍?duì)走訪發(fā)現(xiàn)的跨部門協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)不夠有效，深度服務(wù)未觸達(dá)末梢等問題，協(xié)調(diào)機(jī)制推動(dòng)各政府部門聯(lián)動(dòng)會(huì)商更加通暢，金融資源和政策資源整合更加高效，從而改變以往銀行單兵作戰(zhàn)模式和同質(zhì)化供給?！睎|營金融監(jiān)管分局工作人員表示，通過指導(dǎo)各銀行機(jī)構(gòu)充分發(fā)展自身比較優(yōu)勢(shì)，構(gòu)建起“融資+結(jié)算+避險(xiǎn)”全鏈條金融服務(wù)體系，為外貿(mào)企業(yè)迎接挑戰(zhàn)注入金融動(dòng)能。

專家表示，協(xié)調(diào)機(jī)制通過改善融資環(huán)境，為外貿(mào)企業(yè)構(gòu)建起風(fēng)險(xiǎn)緩沖墊，從而增強(qiáng)企業(yè)發(fā)展韌性，提升企業(yè)發(fā)展動(dòng)能，呵護(hù)外貿(mào)行業(yè)在復(fù)雜多變的全球貿(mào)易格局中行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

強(qiáng)化融資支持

助力外貿(mào)企業(yè)破局拓新

今年以來，我國持續(xù)加力穩(wěn)外貿(mào)，在助力企業(yè)應(yīng)對(duì)短期挑戰(zhàn)的同時(shí)更好地轉(zhuǎn)型升級(jí)。從今年政府工作報(bào)告部署“加大穩(wěn)外貿(mào)政策力度，支持企業(yè)穩(wěn)訂單拓市場(chǎng)”，到八部門發(fā)布《支持小微企業(yè)融資的若干措施》，加大對(duì)跨境電商等外貿(mào)新業(yè)態(tài)小微企業(yè)的金融支持，再到優(yōu)化融資、結(jié)算、外匯等金融服務(wù)，一攬子支持外貿(mào)舉措已密集落地。

多措并舉之下，上半年，我國外貿(mào)在復(fù)雜環(huán)境下實(shí)現(xiàn)三個(gè)“首次”：出口規(guī)模歷史同期首次突破13萬億元；有進(jìn)出口實(shí)績的外貿(mào)企業(yè)62.8萬家，歷史同期首次突破60萬家；民營企業(yè)進(jìn)出口規(guī)模歷史同期首次突破12萬億元。三個(gè)“首次”，既彰顯了我國外貿(mào)逆風(fēng)前行的韌性，更折射出以創(chuàng)新破局的魄力。

當(dāng)然，挑戰(zhàn)依然存在。在調(diào)研中觀察到，許多外貿(mào)企業(yè)仍受國際市場(chǎng)需求萎縮、貿(mào)易摩擦、匯率波動(dòng)等因素影響，造成經(jīng)營壓力增大、資金周轉(zhuǎn)困難等問題；同時(shí)，外貿(mào)企業(yè)在內(nèi)外貿(mào)市場(chǎng)轉(zhuǎn)換時(shí)，仍面臨經(jīng)營模式、市場(chǎng)渠道、標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證等方面的困難，經(jīng)營挑戰(zhàn)依然嚴(yán)峻。

7月30日召開的中共中央政治局會(huì)議強(qiáng)調(diào)，幫助受沖擊較大的外貿(mào)企業(yè)，強(qiáng)化融資支持，促進(jìn)內(nèi)外貿(mào)一體化發(fā)展。

上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室首席專家、主任曾剛表示，面對(duì)國際貿(mào)易環(huán)境變化和外部沖擊影響加大，內(nèi)外貿(mào)一體化為外貿(mào)企業(yè)提供了應(yīng)對(duì)外部不確定性的重要緩沖機(jī)制，也為企業(yè)開辟了內(nèi)銷新渠道，有助于穩(wěn)定企業(yè)經(jīng)營和就業(yè)。

“銀行可針對(duì)內(nèi)外貿(mào)一體化企業(yè)特點(diǎn)，設(shè)計(jì)專屬融資產(chǎn)品，緩解企業(yè)的資金壓力；同時(shí)積極參與由政府主導(dǎo)的穩(wěn)外貿(mào)發(fā)展基金，為內(nèi)外貿(mào)一體化企業(yè)提供中長期流動(dòng)性支持，保障企業(yè)穩(wěn)定生產(chǎn)經(jīng)營?！痹鴦偙硎?。

“金融機(jī)構(gòu)還要從數(shù)據(jù)整合、產(chǎn)品創(chuàng)新、流程優(yōu)化、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)等多維度綜合施策，構(gòu)建更精準(zhǔn)、高效、普惠的金融支持外貿(mào)發(fā)展的服務(wù)體系，讓更多民營小微企業(yè)敢用、會(huì)用、用好匯率避險(xiǎn)工具，進(jìn)一步提高民營小微企業(yè)的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理水平?！闭新?lián)首席研究員董希淼表示。

來源：上海證券報(bào) 韓宋輝 張瓊斯