本網(wǎng)漢中訊（記者 胡文韜）7月30日，漢中市城固縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社老莊分社憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和高效的應(yīng)急響應(yīng)，成功攔截一筆3萬(wàn)元涉詐資金并推動(dòng)其安全回流，為后續(xù)資金返還受害人奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，以實(shí)際行動(dòng)筑牢群眾財(cái)產(chǎn)安全的“防護(hù)網(wǎng)”。

當(dāng)天上午，工作人員在對(duì)開(kāi)通非柜面業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行例行回訪排查時(shí)，發(fā)現(xiàn)一筆可疑交易：前一日18時(shí)36分，該賬戶通過(guò)陌生交易渠道接收了1筆3萬(wàn)元款項(xiàng)。高度的職業(yè)敏感度讓工作人員立即警覺(jué)起來(lái)。

工作人員第一時(shí)間聯(lián)系賬戶所有人核實(shí)情況。起初，客戶對(duì)轉(zhuǎn)賬細(xì)節(jié)語(yǔ)焉不詳。經(jīng)耐心引導(dǎo)，客戶透露賬戶實(shí)際由其兒子操作使用。工作人員隨即與其兒子取得聯(lián)系，他表示，這筆資金源于一筆虛擬貨幣交易，且交易雙方素不相識(shí)。這一關(guān)鍵信息瞬間拉響了風(fēng)險(xiǎn)警報(bào)。鑒于虛擬貨幣交易經(jīng)常被不法分子利用的特點(diǎn)，老莊分社迅速開(kāi)展深入核查。

核查過(guò)程中，系統(tǒng)彈出司法機(jī)關(guān)的查控信息，明確提示該筆資金的交易對(duì)手已報(bào)案，資金涉嫌電信詐騙。老莊分社立即啟動(dòng)應(yīng)急處置預(yù)案，一方面緊密對(duì)接報(bào)案地司法機(jī)關(guān)，核實(shí)資金流向與涉案詳情，另一方面與客戶及其兒子溝通，清晰說(shuō)明資金涉嫌詐騙的性質(zhì)，積極爭(zhēng)取理解與配合。

在工作人員高效的協(xié)調(diào)下，客戶同意將已轉(zhuǎn)出的1000元資金退回原賬戶。目前，該筆3萬(wàn)元涉詐資金已成功回流至客戶賬戶，等待司法機(jī)關(guān)的進(jìn)一步處理。