“貴行工作人員在日常工作中，能時(shí)刻保持對反詐工作高度警覺，成功避免受害人巨額經(jīng)濟(jì)損失。對此，我們向貴行反詐工作的大力支持深表感謝?！比涨?，工行桐鄉(xiāng)支行收到了來自桐鄉(xiāng)市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室表揚(yáng)信，表揚(yáng)其成功堵截200萬元大額“投資理財(cái)”類新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。

時(shí)間還要回到5月初的一個(gè)下午，江女士走進(jìn)工行桐鄉(xiāng)支行營業(yè)部，開口就是要租賃保險(xiǎn)箱存放大額現(xiàn)金，還要轉(zhuǎn)賬匯款。

看到江女士神情嚴(yán)肅、語氣堅(jiān)定，客服經(jīng)理小于穩(wěn)了穩(wěn)心緒，出于對大額資金謹(jǐn)慎的態(tài)度，進(jìn)一步詢問詳情。江女士表示日后有人會送來大額人民幣現(xiàn)金，需要放置在工行的保險(xiǎn)箱里，“差不多有九位數(shù)。”江女士壓低了聲音補(bǔ)充。

聽到如此大額現(xiàn)金，小于直覺事出“蹊蹺”，還沒來得及進(jìn)一步思考，就聽見江女士接著說：“我還要匯款150萬元，去投資大項(xiàng)目。”說著就拿出了身份證和銀行卡，催促小于趕緊辦理業(yè)務(wù)。

“匯款”“投資”“大額資金”幾個(gè)關(guān)鍵詞疊加，加上前面提到的“億元現(xiàn)金”，引起了小于的警覺，她迅速匯報(bào)運(yùn)營主管，與客戶進(jìn)一步溝通。

原來是江女士從朋友那里知道了一個(gè)由國家某部門牽頭的重要項(xiàng)目，目前正在建設(shè)中，現(xiàn)在正是投資窗口期，日后收益巨大，而且投資賬戶中的資金使用都需要重要領(lǐng)導(dǎo)審批，是非常安全的。聽起來一本萬利，于是江女士火速跟朋友借了200萬元，想搶先加入。聽到這里，網(wǎng)點(diǎn)迅速判斷這是典型的投資詐騙案例，為穩(wěn)妥起見，請客戶再做核實(shí)。

“放心，我已經(jīng)確認(rèn)過了，安全的，你就給我辦了吧?！边@時(shí)候的江女士完全聽不進(jìn)去，聲稱自己有多年投資理財(cái)經(jīng)驗(yàn)，絕不會上當(dāng)。見勸阻無果，網(wǎng)點(diǎn)遂將線索傳遞給轄區(qū)派出所和反詐中心。

桐鄉(xiāng)市反詐辦、派出所工作人員到達(dá)現(xiàn)場后，與客戶進(jìn)行深入交流，對聊天記錄逐一分析，客戶才說出是線上渠道認(rèn)識的“朋友”保證項(xiàng)目收益，她才借了200萬元，其中150萬元在卡里，另外50萬元現(xiàn)鈔已經(jīng)放在網(wǎng)約車后備箱，馬上就要送出去。前面提到需要存放的大額現(xiàn)金也是“朋友”以后會送來的。

至此已真相大白，“所謂的‘內(nèi)幕消息’更像是虛假投資陷阱，一旦輕信就會血本無歸?！蓖┼l(xiāng)市反詐辦工作人員進(jìn)一步補(bǔ)充。最終江女士醒悟并放棄了匯款，也對銀行工作人員和反詐中心工作人員表達(dá)了感謝。

（來源：中國銀行保險(xiǎn)報(bào)）