科技企業(yè)并購貸款18個試點城市“首單”全部落地，小微融資協(xié)調機制累計走訪經(jīng)營主體超過6700萬戶，金融資產(chǎn)投資公司股權投資試點已設立74只私募股權投資基金，首臺（套）重大技術裝備、重點新材料首批次應用保險累計風險保障金額超萬億元……

近期，隨著一攬子金融增量政策落地，銀行業(yè)保險業(yè)通過信貸試點、股權投資試點、創(chuàng)新保險等方式，為實體經(jīng)濟重點領域、關鍵環(huán)節(jié)提供資金支持和風險保障，推動實體經(jīng)濟回升向好。

多項創(chuàng)新機制為民營小微

帶來大量信貸增量資金

4月中旬，全國首單知識產(chǎn)權質押關稅保函落地四川，國家專精特新“小巨人”企業(yè)成都明夷電子科技股份有限公司（下稱明夷科技）以核心專利成功獲批保函額度，在繳納關稅時可占用保函額度先行通關，之后補繳稅款。

“知識產(chǎn)權質押關稅保函這一創(chuàng)新模式減少了企業(yè)保證金、稅金等方面的資金占用，極大提升了跨境貿易效率。”明夷科技相關負責人表示。

這得益于金融監(jiān)管總局等三部門今年3月聯(lián)合推進的知識產(chǎn)權金融生態(tài)綜合試點。四川金融監(jiān)管局相關人士表示，截至3月末，四川轄內銀行業(yè)金融機構知識產(chǎn)權質押貸款余額同比增長4.48%、當年累放金額同比增長30.97%，加快破解了知識產(chǎn)權質押登記、評估處置等難題。

大連地拓重工有限公司是一家生產(chǎn)大型重工產(chǎn)品的外貿民營企業(yè)，今年初因原材料鋼板價格持續(xù)上漲而出現(xiàn)資金周轉困難，后來郵儲銀行發(fā)放的430萬元貸款解了其燃眉之急?！胺趴钏俣群芸欤€享受5年‘無還本續(xù)貸’優(yōu)惠，真是既實惠又便捷。”地拓重工行政總經(jīng)理李鑫梅說。

這得益于2024年9月金融監(jiān)管總局對“無還本續(xù)貸”政策進行擴圍，續(xù)貸對象擴展至所有小微企業(yè)，并階段性擴大至中型企業(yè)。擴圍以來，銀行機構累計為中小微企業(yè)續(xù)貸4.4萬億元，更好地滿足了企業(yè)接續(xù)融資需求。

此外，金融監(jiān)管總局還與財政部門聯(lián)合出臺支持科技創(chuàng)新?lián)Ｓ媱?，與國家發(fā)展改革委聯(lián)合推出支持小微企業(yè)融資協(xié)調工作機制……這些創(chuàng)新機制為重點領域企業(yè)帶來了大量信貸增量資金。今年一季度末，全國高新技術企業(yè)貸款余額17.7萬億元，同比增長20%；小微企業(yè)融資協(xié)調工作機制累計發(fā)放貸款12.6萬億元，其中約三分之一是信用貸款。

股權、債券投資新工具接連上市

科創(chuàng)企業(yè)融資渠道進一步拓寬

今年3月，10億元成都交子工融股權投資基金完成注冊，由工商銀行全資子公司工銀金融資產(chǎn)投資有限公司與成都地方國資金融投資公司發(fā)起設立。成都東部新區(qū)財政國資局相關負責人表示，AIC股權投資基金將聚焦成都東部新區(qū)智能制造、新能源等領域，通過市場化方式投資種子期、初創(chuàng)期企業(yè)，兼顧早中期中小微企業(yè)，支持原創(chuàng)性、顛覆性技術創(chuàng)新和關鍵核心技術攻關，培育發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和未來產(chǎn)業(yè)。

這是四川省首批次金融資產(chǎn)投資公司股權投資試點基金。2024年9月，金融監(jiān)管總局擴大金融資產(chǎn)投資公司股權投資試點，將試點范圍由上海擴大至18個大中型城市，并適當放寬股權投資金額和比例限制。目前已經(jīng)設立了74只私募股權投資基金，簽約意向金額突破3800億元。

5月7日，中國人民銀行、中國證監(jiān)會推出科技創(chuàng)新債券。5月8日，4單全國市場首批科技創(chuàng)新債券由郵儲銀行承銷發(fā)行，覆蓋四川、天津、陜西和浙江的多家企業(yè)。相關業(yè)務人士表示，科技創(chuàng)新債券有利于拓寬科技創(chuàng)新企業(yè)融資渠道，引導債券市場資金投早、投小、投長期、投硬科技，激發(fā)科技創(chuàng)新動力和市場活力，助力培育新質生產(chǎn)力。

截至5月15日，各類機構已發(fā)行、待發(fā)行科技創(chuàng)新債券近80只，合計規(guī)模超過1700億元，其中銀行發(fā)行規(guī)模占比超七成。

創(chuàng)新保險護航外貿企業(yè)

應對不確定性風險沖擊

近日，寧波某外貿企業(yè)在中國人壽財險寧波分公司成功投保短期出口貿易信用險，針對企業(yè)對部分國家出口業(yè)務可能面臨的應收貨款不確定性風險進行保險保障。

作為一種外貿風險對沖手段，商務部去年以來多次發(fā)文要求擴大短期出口信用險覆蓋面。今年一季度，短期出口信用險承保金額超過2400億美元，尤其是電子信息、現(xiàn)代化工、整車工程機械等對外貿起到重要支撐作用的產(chǎn)業(yè)，承保金額大幅度上升。

4月底，深圳市某新生活數(shù)碼品牌跨境電商企業(yè)為公司境內電芯采購投保全國首單“跨境電商?！?，獲得200萬元風險保障。該跨境電商企業(yè)相關負責人表示，“跨境電商?！睒O大豐富了公司管理應付賬款的方式，降低了境內采購時買賣雙方的溝通成本和信用成本，增強了公司的采購能力和市場競爭力，為公司開拓全球市場提供了堅實的后盾。

“跨境電商?！笔菫閼獙衲耆蛸Q易不確定不穩(wěn)定因素增多，深圳保險業(yè)研發(fā)的創(chuàng)新保險新品，以切實解決跨境電商境內采買痛點和“有單不敢接”問題，由人保財險、國壽財險等6家頭部財險公司的深圳分公司組成“跨境電商保”共保體提供承保能力。

此外，面向首臺（套）重大技術裝備、重點新材料首批次應用的兩項保險補償試點正在開展，目前已經(jīng)累計提供風險保障超過萬億元；為強化外貿企業(yè)出口轉內銷融資保障，金融監(jiān)管總局指導組建的“內貿險共保體”也已推出專屬產(chǎn)品……隨著更多創(chuàng)新保險全面鋪開，保險業(yè)將進一步護航我國經(jīng)濟回升向好。

招聯(lián)首席研究員董希淼表示，總體而言，一攬子金融政策措施全面、明確而精準，既針對當下的突出問題，又著眼于長遠的持續(xù)發(fā)展，具有較強的針對性，傳遞出有力的政策信號，有助于進一步提振信心、穩(wěn)定預期，更好地應對外部沖擊，推動經(jīng)濟高質量發(fā)展。這并不是這輪金融政策調整優(yōu)化的終點，下一步，金融政策還有較大的實施空間。

來源：上海證券報